银行实习单位的鉴定

时间:2018-07-26 实习鉴定 我要投稿

  第一章 总 则

  第一条 为规范对假币的收缴、鉴定行为,保护货币持有人的合法权益,根据(全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定)和(中华人民共和国人民币管理条例)制定本办法。

  第二条 办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪适用本办法。

  第三条 本办法所称货币是指人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币;外币是指在我国境内(香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外)可收兑的其他国家或地区的法定货币。

  本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

  伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假-币。

  变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假-币。

  本办法所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构(以下简称“金融机构”)是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。

  本办法所称中国人民银行授权的鉴定机构,是指具有货币真伪鉴定技术与条件,并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。

  第四条 金融机构收缴的假币,每季末解缴中国人民银行当地分支行,由中国人民银行统一销毁,任何部门不得自行处理。

  第五条 中国人民银行及其分支机构依照本办法对假-币收缴、鉴定实施监督管理。

  第二章 假币的收缴

  第六条 金融机构在办理业务时发现假-币,由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币,应当面加盖“假币”字样的戳记;对假外币纸币及各种假-硬-币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假-币的金融机构(以下简称“收缴单位”)向持有人出具中国人民银行统一印制的(假币收缴凭证),并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假-币,不得再交予持有人。

  第七条 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索:

  (一)一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的;

  (二)属于利用新的造假手段制造假币的;

  (三)有制造贩卖假币线索的;

  (四)持有人不配合金融机构收缴行为的。

  第八条办理假-币收缴业务的人员,应当取得(反假货币上岗资格证书)。(反假货币上岗资格证书)由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行负责对所在省(自治区、直辖市)金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发(反假货币上岗资格证书)。

  第九条 金融机构对收缴的假-币实物进行单独管理,并建立假-币收缴代保管登记簿。

  第三章 假币的鉴定

  第十条 持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起3个工作日内,持(假币收缴凭证)直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

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